@msener, içinde söyledi: Bankacılık Sistemi ve Banka Hesap Çeşitleri
@crazycells @gucarslan Sevgili arkadaşlar kendi adıma çok önemli bir sorum olacak. Yardımcı olursanız çok sevinirim. Eşimle beraber 12 Kasımda Amerika'ya giriş yaptık. Dolayısıyla şu an SSN ve Greencard kartlarımızın postayla ulaşmadsı için birkaç hafta bekleyeceğiz. Bankacılık işlemleriyle ilgili forumda yazılanları okudum. Biz geçen yıl ziyaret için amerika'ya geldiğimizde (ozaman vize işlemlerimiz henüz başlamamıştı) yanımızda yasal limit olan 10'ar bin dolar getirmiştik. O zaman evli değildik. Kişi başı bu parayı getirebildik ve gümrükte beyan ettik. Ayrıca geçen yıl bankamatiklerden para çekip toplamda 50 bin doları eşimin ablasına kasaya koyması için teslim ettik. Maalesef corona nedeniyle bankada hesap açmak için randevu alamadan türkiyeye dönmüştük. Vize çıktıktan sonraki bu yıl kasımdaki gelişimzde artık evliydik ve aile başı limit olan 10 bin toplam nakitle geldik.
sorum şu: SSN ve greencard olmadan şimdi Bank of americaya gidip hesap açacağız.Elimizdeki toplam 60 bini yatırmak sakınca yaratır mı? Sadece 10 bin dolar mı yatırmalıyız? Yani bu parayı nereden buldunuz vb şüpheli bir duruma düşermeyiz, paranın hepsini yatırırsak?
benim kafamda havale bedeli ödemeden her gün ATMden para çekip amerikada açacağımız hesaba eklemek vardı. ancak eşimin ablası amerikalı ve kaynağı belli olmayan/ havale vb banka işlemiyle nakledilmeyen paranın bu yöntemle hesaba aktarılmasının doğru olmayacağını söyledi. Bir bilenin yorumunu rica edebilir miyim?
Her bankanin "fraud" hassasligi ayni degil, sizin durumunuzda bu paranin kaynagi belli mi? Daha dogrusu sormak istedigim bu kaynaga dair elinizde belgeler var mi?
Misal, Chase gibi fraud konusunda cok hassas olan bir banka olsaydi, oradaki calisanin suphelenmesi durumunda hesabi kilitleyebilir ve sizden belgelerle aciklama bekleyebilirdi, gercek hayatta ornekleri var. Ama BoA'da boyle sorunlar yasar misiniz emin degilim... sanmiyorum da...
10.000 dolar veya ustundeki butun islemler IRS'e bildiriliyor. Eger belgeler elinizdeyse bunlarla ve tum parayla bankaya gidip hepsini tek seferde hesaba yatirabilirsiniz; buyuk ihtimal goturdugunuz her seyin fotokopisini cekip dosyaniza ekleyeceklerdir. Eger belgeler elinizde degilse, 9000 dolar ile hesabi acip her ay 9000 dolar (veya iki haftada bir 4500 dolar) yatirirsaniz ne banka suphelenir ne de bu islemler IRS'e bildirilir...
Bu arada hem siz hem de esiniz iki ayri hesap acip paralari bolusturebilirsiniz de, bu sekilde daha hizli surede ve her seferinde daha kucuk miktarlarla islem yapabilirsiniz...