Gelir vergisi / beyani

[caglaror]

@MySea Super bir sayfaymis, cok net belirtmis yapilmasi gerekenleri. Ama yine o dosyalari iceriginden bir sonuc derlemem gerekecek.
Tesekkur ederim. Is basa dustu

Update: Bir kac video buldum, bazilari cok eski, hatta su video da 3 yillik ama en azindan guncel dosyalarin icerigini anlatiyor. Konuyu ogrenmeye devam ediyorum. Bilgilendikce buradan guncellerim. Schedule C sanki gittikce daha kolay bir yol gibi gorunmeye basladi gozume.

[MySea]

@caglaror Aslinda oldukca basit. Eger digital assets olarak para kazandiysaniz, yani borsadan, crypto paralardan ve kendinize ait bir is alanindan (Amazon, Etsy vb yerlerden satislar gibi) geliriniz varsa, Schedule C (form 1040) kullaniliyor.

Temel prensip, elinize gecen gelirden yaptiginiz masrafi cikartmak ve geriye kalan miktar uzerinden vergilendirilmek.

Mesela, diyelim ki borsada bir hisse aldiniz ve sattiniz. XYZ hissesini $10'dan aldiniz, hesabinizda 3 ay tuttunuz ve $20'dan sattiniz.

Geliriniz $20.
Masrafiniz $10 + borsadaki islem ucretleri (diyelim ki $2)
Bu durumda vergilendirilecek miktar = $20 - $12 = $8.

[caglaror]

@MySea Temel sikinti araci market pazari olmasi durumunda basliyor. Bazi durumlarda vergiyi bizim yerimize oduyor. Ancak bazi eyaletler aracilik yapan sirketin vergiyi odemesine izin vermiyor. Benim durumumda Amazon pek cok farkli eyaletten -benim urunumu benim adima- satis yapmis. Neyse ki TX da bu sorunlarin hic birisi yok, benim payima dusen satis vergisi sifir. Ben sadece federal gelir vergisi odeyecegim.
Bir de masraflar kismi var. Kargoyu ben yapip gonderiyorum, parasini bana borc kaydedip alacagimdan mahsup ediyor. Ama zaten Amazon 1099-K veremediginden dediginiz sekilde sadece cebime para girmis ve bunun icin yaptigim kendi tarafimda olan masraflar var, farkinin vergisini odeyecegim. Diger turlu dosyada o kadar cok detay vermis ki Amazon isin icinden cikilmaz. Sonuc olarak dediginiz gibi yapacagim.
Bir de aklimi kurcalayan baska bir mevzu daha var, geri odememek uzere bir yakinim bana yardim olarak 2k$ verse, ben bunu beyan edecek miyim?

[MySea]

@caglaror Tanidiginizdan aldiginiz para eger bir is veya satis karsiliginda degilse, veya odunc para degilse, gift kategorisine girer. Gift olarak verilen miktarlar gift vergisine tabiidir. Gift alan herhangi bir islem yapmaz, fakat gift veren bunu beyan etmelidir.

[caglaror]

@MySea Cok guzel bilgiler, tesekkur ederim.

[caglaror]

Sorular bitmiyordu
TurboTax uygulamasi ile vergi beyani doldururken asagidaki soru cikti.
Do you want to enter your sales tax information?
Anladigim kadariyla local veya state bazinda vergi odedigim ama vergiden dusulebilecek bir sey aldim mi sorusu. Gecen yillarda bu soruyu gormedigimi saniyorum. Simdilik No yazip gectim. Ama sanirim vergiden dusulecek herseyi buraya girmek gerekebilir.

[MySea]

@caglaror Bildigim kadariyla bu sales tax durumu yasadiginiz eyalete gore degisir.

Mesela, Delaware de sales tax yok. Ama baska bir eyaletten araba yada yat alip sales tax odediyseniz, sales tax miktarini ($10,000 gecmemek sartiyla) tax deduction yapabilirsiniz. Elinizde receipt olmak zorunda.

Benzer sekilde, income tax olmayan bir eyalette yasiyorsaniz, mesela FL veya TX, ve herhangi bir sekilde income tax odediyseniz, ayni sekilde bu miktari tax deduction yapabilirsiniz.

Ancak, hem sales tax hemde income tax deduction yapamazsiniz. Birisini tercih etmek zorundasiniz.

[caglaror]

Hah ben de son cumledeki durumu sonradan anladim. Boyle olunca income tax one geciyor. TurboTax isi biraz karistirmis o yuzden kafam karisti. TX'da oldugumdan income tax beyani bize cok avantaj sagliyor.
Bir de sunu farkettim, gelir miktari sabit oldugundan ve yapay olarak arttiramadigimizdan tax credit de yaklasik ayni degerlere denk geliyor. Tax returnu arttirabilmenin en saglam yolu giderleri ve assetleri gosterip tax konusu olan miktari azaltmak. Islerimden birisinde -ve esimin her iki isi de- home ofis calismayi gerektiriyor. Sunu da merak ediyorum, evdeki interneti (90% is icin kullaniyoruz), cep telefonlarini, yemekleri, home ofis alanini (1 oda) gider gosterdigimizde return artiyor. Bunun siniri nerede basliyor nerede bitiyor acaba, etik olarak olabildigince kucuk gosterdik ama suistimale acik sanki.
Genel olarak Amerikali'lar nasil yaklasiyor buna?
Bir de acik konusmak gerekirse cocuk var ve biz 2.5-4k arasinda return aliyoruz genelde. Gelirimiz ise yasama sinirinda

[MySea]

@caglaror Hocam home office tax deductions konusunda cok dikkatli olmanizi tavsiye ederim.

Eger kendi isinizi evden yurutmuyorsaniz, home office deductions yapamazsiniz. Yani kisaca baskasina calisiyorsaniz, W2 aliyorsaniz, isterse tum zamanli telework veya remote calisin, home office deductions yapamazsiniz!

Kendi isinizi home office den yapiyorsaniz da belirli kriterler var. Hepsini karsiliyor olmaniz gerekiyor. Yani ya hep ya hic durumu.

Bir de home office tax deductions, o isden elde ettiginiz income miktarini gecemez. Yani zarar gosteremezsiniz

https://www.investopedia.com/articles/pf/08/home-office-tax-deduction.asp#:~:text=The self-employed are eligible for the home office,business for which the deductions have been taken.

[caglaror]

@MySea Aslinda bizim isler cok daha karmasik. Ayni anda contractor ve W2 bir de kendi isimizi birlikte yurutuyoruz. Zamanlama konusu kesinlikle ayirtedilemez. Yani 3-4 tane ayni start-stop saat koyup anlik hepsini durdurup baslatmamiz lazim. Boyle olunca yemek, ofis ihtiyaclari, internet, mobile data hatti, elektrik gibi giderler corba oluyor. Biz ozellikle metrekare hesabini yaptigimiz hesaptan vazgectik, ama bazi giderleri de homeoffice icinde kabul ettik, disardan yemek zorunda kaldigimiz yemek gibi, cihazlarin bazilari cok elektrik tuketen cihazlar onlari belli oranda elektrige dahil ettik, ve bunlar gibi oranlarini somut tespit edemedigimiz giderleri paylastirdik.
Temel kriterimiz o harcamayi o is olmasa yaparmiydik oldu. Yani isi tabancasi kullaniyoruz bir isimizde, o dogrudan isin kendisiyle ilgili gider seklinde.
Artik W2 icin gereken interneti de oteki isin icinden ayirt edemeyecegimizden gomduk gitti
TurboTax in risk/uyari sistemine guveniyoruz

[caglaror]

@caglaror Forumdaki Hukuk Burosu benzeri bir de Vergi Burosu olmali, malum ciddi is ve yeni gelenler icin bilinmezlerle dolu. Bu sene de bildirimi yaptik gitti. Sabit bir tek isimiz olsa da kurtulsak katmerli islerden
Tum cevaplar icin cok tesekkur ederim.

[MySea]

@caglaror Katiliyorum, bir de vergi konusu olmali forumda. Ancak ben vergi uzmani veya CPA degilim. Bu alanda uzman birisi sorulara cevap vermeli. Benimki sadece bir hobby diyelim

[heycan]

Merhaba Freetaxusa üzerinden vergi iadesi doldurmaya çalışıyorum ama bir kaç noktada takıldım, Eylül 2023 de Ülkeye giriş yapıp sonrasında W2 ile çalışmaya başladım, NY da çalışıp NJ de ikamet etmekteydim. W2 formunda hep NJ üzerine kesilen vergiler var benim NY için ayrıca bir vergi iadesi başvurusunda bulunmam gerekiyor mu? sadece Federal ve NJ için başvuracağım olarak anladım, ikinci olarakta buraya yıl sonunda geldiğim için 6 ay kuralını sağlamasamda resident olarak başvuru yapmam gerekiyor diye düşünüyorum bu konu hakkında fikriniz nedir? Çok teşekkür ederim

[Not_Born_Yesterday]

@heycan, formu doldururken state-1, state-2 … gibi bölümler var diye hatırlıyorum. W2 de görünen işveren eyaleti ile farklı eyalette ikamet ediyorsanız, o kısımları doldurmak gerekir diye biliyorum. Muhasebe yada vergi uzmanı değilim, dipnot.

[MySea]

@heycan NY da calistiginiz icin NY non-resident ve NJ de yasadiginiz icin NJ resident olarak her iki eyalette de vergi beyani yapmalisiniz.

[kemal toprak]

Uber için araba satın aldıysanız, bunu 179 da expense olarak bildirebiliyor musunuz? Teşekkürler.

[emreb17]

Merhabalar, iyi günler. Ben ve eşim 2023 Mart da ilk girşimiz ile green cardlarımızı aldık. İkinci girişimizi de 13 Mart 2024 de yaptık. İlk defa vergi beyanı yapacağız ve bu durum ile iligli sorularım olacak fakat öncesinde durumu özetleyeyim;

• Green card üzerinde yazan bilgiye göre 21 Mart 2023 tarihinden itibaren mükellef olacağız.
• Amerikada eşim ve ben hiç çalışmadık dolayısyla Amerikadan gelirimiz yok.
• Ben Singapurda doktora öğrencisiyim ve oradan aylık 3200 Singapur doları burs alıyorum. (şu anki kurdan takribi 2400 USD ediyor)
• Bu ücret net benim kazancım olup IRS sitesinden kontrol ettiğim kadarıyla herhangi bir muafiyete girmiyor.
• Kripto borsalarında al sat yaptım fakat kar elde etmedim (borsayı singapurdaki parayı TR ye aktarmak için kullandım daha çok, kriptolardan kar elde etme amaçlı alıp bekletmedim)
• hisse senedi aldım fakat henüz satmadığım için kar elde etmedim. (hatta vergi mükellefi olduğumuz 2023 mart öncesinde almıştım)
• Eşim ile joint olarak vergi beyanı yapacağız.
  Mükellef olduğumuz 21 Mart 2023 - 31 Aralık 2023 aralığı için vergi beyanı yapmamız gerektiğini anlıyorum.
  Sorularım:

1. 21 Mart 2023 - 31 Aralık 2023 tarihlerinde doktora bursundan elde ettiğim gelir (Nisanda yatan burstan hesapladım) 2400 x 9 = 20600 usd. Bu BAĞLAMDA 2023 yılı için 24 000 dolardan az gelir olduğu için vergi öder miyiz ?
2. Vergi beyanında bulunurken durumumuz özelinde nelere dikkat etmeliyiz?
   Saygılarımla.

[MySea]

@emreb17 Hocam, aldiginiz bursu sadece ve sadece okul icin harciyorsaniz, vergiye tabii degil. Ama barinma, gecim vs icin harciyorsaniz, vergiye tabiidir. Asagidaki siteyi inceleyin:

https://www.studentdebtrelief.us/college-tips/are-scholarships-taxable/

[caglaror]

@kemal-toprak Vergi beyani sirasinda bunu soracak size. Ama genelde bir arac bile olsa soylediginiz sekilde kabul etmiyor. Siz gider kaydederseniz incelenme riskini arttirabilir. Bunun yerine Uber kazancindan buyuk oranda tax credit donuyor. Saniyorum temel giderlerin uzerine amortisman gibi birsey de hesapliyor. Bunu da Uber'de yapacaginiz milage a oranli yapiyor. Uber'de contractor olarak calistigimizdan tam olarak ticari bir yatirim gibi gormuyor araci. Sordugunuzun cevabi aracin kullaniminda yatiyor aslinda. Araci 100% expense gosterirseniz satarken de kar gostermeniz gerekecektir. Bence mantikli olmadigindan gider gosterilemez.

[MySea]

@caglaror, içinde söyledi: Gelir vergisi / beyani

@kemal-toprak Vergi beyani sirasinda bunu soracak size. Ama genelde bir arac bile olsa soylediginiz sekilde kabul etmiyor. Siz gider kaydederseniz incelenme riskini arttirabilir. Bunun yerine Uber kazancindan buyuk oranda tax credit donuyor. Saniyorum temel giderlerin uzerine amortisman gibi birsey de hesapliyor. Bunu da Uber'de yapacaginiz milage a oranli yapiyor. Uber'de contractor olarak calistigimizdan tam olarak ticari bir yatirim gibi gormuyor araci. Sordugunuzun cevabi aracin kullaniminda yatiyor aslinda. Araci 100% expense gosterirseniz satarken de kar gostermeniz gerekecektir. Bence mantikli olmadigindan gider gosterilemez.

Bir araci eger is icin kullanmak adina almissaniz, masraflari vergiden deduct yapabilirsiniz; ancak, araci sadece ve sadece is icin kullanmak zorundasiniz. Hem is hemde gunluk hayatinizda kullaniyorsaniz, araci deduct yapamazsiniz. Yani bunu yapabilmek icin iki araciniz olmali. Birisi sadece is icin, digeri de gunluk ozel kullanim icin.

Is icin kullandiginiz aracin masraflarini yani yag degisimleri, maintenance vb deduct yapabilirsiniz; ancak, eger mileage deduction yapiyorsaniz, bunlari ayni anda yapamazsiniz. Ya mileage tercih edeceksiniz yada aracin kullanim masraflarini.